巴州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)相關(guān)事項辦理指南（2025版）

序號

辦理事項

事項內(nèi)容

辦理依據(jù)

辦理要求

承辦部門

聯(lián)系人

適用機(jī)構(gòu)類型

一、運營管理類項目

1

金融統(tǒng)計

金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)/國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫大數(shù)據(jù)平臺

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
《中華人民共和國統(tǒng)計法》
《金融統(tǒng)計制度》
《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》
《金融統(tǒng)計事項報備制度》

《金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集制度》

《金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集規(guī)范》

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少于開業(yè)前2個月向?qū)俚厝嗣胥y行報告提供各項統(tǒng)計內(nèi)部管理制度和統(tǒng)計業(yè)務(wù)操作流程，以及會計科目到統(tǒng)計指標(biāo)的歸并關(guān)系表、系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則關(guān)系表。統(tǒng)計內(nèi)部管理制度應(yīng)包括統(tǒng)計職能部門負(fù)責(zé)人和統(tǒng)計業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)及其分工（包括統(tǒng)計工作的分管行長、統(tǒng)計部門負(fù)責(zé)人、統(tǒng)計人員名單、聯(lián)系方式等）、統(tǒng)計應(yīng)急預(yù)案及數(shù)據(jù)報送風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制、統(tǒng)計管理制度（包括歸口部門職責(zé)及其他相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)職責(zé)）、全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、考核及問責(zé)機(jī)制等；
2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建設(shè)好符合上報人民銀行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的統(tǒng)計系統(tǒng)，配置符合各類統(tǒng)計系統(tǒng)接口格式和編碼規(guī)范的統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)、上報軟件。在正式報數(shù)前必須開展多輪試報數(shù)，測試能否滿足人民銀行統(tǒng)計相關(guān)要求；
3.統(tǒng)計人員應(yīng)具備與其從事的統(tǒng)計工作相適應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，并經(jīng)崗前培訓(xùn)，能夠熟練掌握各項金融統(tǒng)計制度及金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集規(guī)范。

統(tǒng)計研究科

陳孫寶
0996-2626347

中外資法人銀行總行、一級分行，中外資銀行一級分行、二級分行，財務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司以及經(jīng)國家金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)等

2

支付結(jié)算

開設(shè)賬戶

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
《中華人民共和國外資銀行管理條例》
《非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》
《中央銀行存款賬戶管理辦法》

1.符合開戶條件的相關(guān)證明文件；
2.《中央銀行存款賬戶開立申請書》；
3.賬戶信息表：固定格式，需加蓋銀行機(jī)構(gòu)公章，要素正確、內(nèi)容完整；
4.《營業(yè)執(zhí)照》原件及復(fù)印件；
5.《金融許可證》原件及復(fù)印件；
6.法定代表人（單位主要負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件。授權(quán)他人辦理的，提供法定代表人（單位主要負(fù)責(zé)人）身份證件復(fù)印件及被授權(quán)經(jīng)辦人身份證件原件、復(fù)印件及授權(quán)書；
7.蓋有存款人印章（單位財務(wù)章及法定代表人或其授權(quán)代理人的蓋章）的印鑒卡（一式二份）。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

中外資法人銀行總行，中外資銀行一級分行、二級分行，財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司以及經(jīng)國家金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)等

加入大小額支付系統(tǒng)（直接參與者）

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）》

（一）初步申請
1.申請書：應(yīng)對機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況、接入方式（直連或間連）和支付系統(tǒng)行號信息等進(jìn)行描述；
2.《營業(yè)執(zhí)照》、《金融許可證》原件及復(fù)印件；
3.防范和化解支付清算風(fēng)險的預(yù)案。
（二）正式加入申請
1.申請書：應(yīng)對工程實施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險防范等準(zhǔn)備情況進(jìn)行說明；
2.系統(tǒng)接入技術(shù)驗收報告；
3.支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案；
4.人民銀行規(guī)定的其他材料。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)視自身需要選擇接入或不接入

加入大小額支付系統(tǒng)（間接參與者）

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）》

（一）紙質(zhì)申請材料
1.申請書：對機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)開展情況、支付系統(tǒng)行號信息等進(jìn)行描述；
2.《營業(yè)執(zhí)照》、《金融許可證》原件及復(fù)印件；
3.人民銀行規(guī)定的其他材料。
（二）電子申請
由所屬直接參與者通過行名行號系統(tǒng)提交申請。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)視自身需要選擇接入或不接入

加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》

1.申請書：載明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的全稱、機(jī)構(gòu)注冊所在地、接入方式、清算方式、計劃接入節(jié)點、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況等，并對接入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的必要性進(jìn)行說明；
2.《營業(yè)執(zhí)照》、《金融許可證》原件及復(fù)印件；
3.網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及應(yīng)急處置預(yù)案；
4.人民銀行規(guī)定的其他材料。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)視自身需要選擇接入或不接入

加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行）》

（一）初步申請
1.申請書：應(yīng)載明本機(jī)構(gòu)的行號信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容；
2.銀行法人應(yīng)出具《營業(yè)執(zhí)照》、《金融許可證》原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具《營業(yè)執(zhí)照》、《金融許可證》和授權(quán)書原件及復(fù)印件；
3.防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。
（二）正式加入申請
1.申請書：詳細(xì)說明網(wǎng)絡(luò)配置和其他硬件設(shè)施配備情況，外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)完成情況，擬以直連方式接入的，要說明外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范、接口程序開發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造完成情況，擬以間連方式接入的，要說明外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端配置相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備的完成情況；
2.系統(tǒng)接入技術(shù)驗收報告。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)視自身需要選擇接入或不接入

加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（獨立接入）

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)管理辦法》

（一）初次申請 1.書面申請； 2.會計核算內(nèi)控管理制度、人員、網(wǎng)絡(luò)和軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明、系統(tǒng)安全保障措施； 3.《服務(wù)器證書操作申請表》。 （二）正式申請 1.書面申請； 2.聯(lián)調(diào)測試報告和技術(shù)驗收報告； 3.《綜合前置子系統(tǒng)技術(shù)信息表》《交存類型參數(shù)表》《金融機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系表》《前置登記信息表》《接入機(jī)構(gòu)辦理綜合前置業(yè)務(wù)信息表》《人民銀行服務(wù)器證書應(yīng)用情況統(tǒng)計表》《服務(wù)器證書操作申請表》。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)視自身需要選擇接入或不接入

加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（代理接入）

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)管理辦法》

1.書面申請；
2.會計核算內(nèi)控管理制度、人員、網(wǎng)絡(luò)和軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明、系統(tǒng)安全保障措施；
3.《代理關(guān)系確認(rèn)書》《金融機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系表》《交存類型參數(shù)表》《前置登記信息表》《接入機(jī)構(gòu)辦理綜合前置業(yè)務(wù)信息表》。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)視自身需要選擇接入或不接入

加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》

1.參加人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請表；
2.新增人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)三級操作員申請表；
3.《金融許可證》正本復(fù)印件；
4.《營業(yè)執(zhí)照》（三證合一）正本復(fù)印件；
5.金融機(jī)構(gòu)代碼證（復(fù)印件蓋章）；
6.金融監(jiān)管局有關(guān)批復(fù)。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

中外資法人銀行總行、一級分行，中外資銀行一級分行、二級分行

加入聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)

《中華人民共和國反洗錢法》
《個人存款賬戶實名制規(guī)定》
《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》
《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》

1.新增聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)二級操作員申請表；
2.已加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

中外資法人銀行總行、一級分行，中外資銀行一級分行、二級分行

印制票據(jù)憑證

《中華人民共和國票據(jù)法》
《票據(jù)管理實施辦法》
《支付結(jié)算辦法》
《中國人民銀行關(guān)于票據(jù)憑證印制有關(guān)事宜的通知》

1.申請書：內(nèi)容完整、表明印制票據(jù)的種類、數(shù)量等內(nèi)容；
2.《金融許可證》原件或復(fù)印件、《營業(yè)執(zhí)照》（三證合一）原件或復(fù)印件、行徽行體字樣式和行別代碼；
3.內(nèi)控制度健全，有一定業(yè)務(wù)結(jié)算量；
4.已獲得中國人民銀行制版批復(fù)。

支付結(jié)算科

鹿偉
0996-2626377

法人銀行總行、一級分行，非法人銀行一級分行、二級分行

3

金融科技

加入烏魯木齊金融城域網(wǎng)

《中國人民銀行金融城域網(wǎng)入網(wǎng)管理辦法》
《烏魯木齊金融城域網(wǎng)管理細(xì)則》
《烏魯木齊金融城域網(wǎng)運維管理辦法》

1.關(guān)于接入烏魯木齊金融城域網(wǎng)的申請書。正文中需寫明接入金融城域網(wǎng)的原因，擬計劃使用人民銀行信息系統(tǒng)名稱，網(wǎng)絡(luò)接入的準(zhǔn)備工作情況（包括軟硬件設(shè)備、人員配備、制度等），申請書必須為正式公文，附《金融城域網(wǎng)入網(wǎng)資格申請表》；
2.《金融許可證》、《金融機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件（金融機(jī)構(gòu)編碼證明材料）；
3.接入烏魯木齊金融城域網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方案；
4.金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)管理措施；
5.金融機(jī)構(gòu)接入金融城域網(wǎng)安全檢查表；
6人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)入許可文件（人民銀行業(yè)務(wù)主管部門同意開展某項業(yè)務(wù)的批復(fù)或通知）。

科技科

黃建軍
0996-2626381

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)視自身需要選擇接入或不接入

申請金融機(jī)構(gòu)編碼

《金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定》

金融機(jī)構(gòu)新增應(yīng)在有關(guān)管理部門批準(zhǔn)后7個工作日內(nèi)提交下列材料：
1.新增法人金融機(jī)構(gòu)、代報機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請書；
2.監(jiān)管當(dāng)局核準(zhǔn)的許可證原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)成立的批文原件及復(fù)印件；
3.營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及復(fù)印件；
4.法定代表人（或負(fù)責(zé)人）身份證件復(fù)印件；
5.經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件；
6.新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表（復(fù)印件均須蓋本單位公章）。

科技科

黃建軍
0996-2626381

境內(nèi)銀行、證劵、保險類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)；交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)；境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司；境外金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)；中國人民銀行認(rèn)定的其他金融機(jī)構(gòu)

4

人民幣管理

反假貨幣信息系統(tǒng)

《中國人民銀行關(guān)于做好反假貨幣信息系統(tǒng)試運行工作的通知》
《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于做好第二代貨幣發(fā)行管理系統(tǒng)反假子系統(tǒng)接入運行的通知》

1.新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于開業(yè)前加入人民銀行反假貨幣信息系統(tǒng)；
2.加入系統(tǒng)后，應(yīng)向人民銀行提交反假貨幣信息系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)代碼的申請報告，內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、地址、反假貨幣工作聯(lián)系人和聯(lián)系電話；
3.接入系統(tǒng)后，根據(jù)要求及時、準(zhǔn)確錄入假幣收繳等業(yè)務(wù)信息。

貨幣金銀科

楊萌
0996-2626523

從事人民幣或外幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行類金融機(jī)構(gòu)

反假業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)與考核

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》
《中國人民銀行關(guān)于切實做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》

新設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。

貨幣金銀科

楊萌
0996-2626523

從事人民幣或外幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行類金融機(jī)構(gòu)

印章刻制和憑證印制

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》
《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)專用憑證印章等樣式有關(guān)事項的通知》
《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法的通知》

1.新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于開業(yè)前組織刻制假幣章、全額戳記章、半額戳記章、兌換戳記章，并以紙質(zhì)形式向人民銀行報備印模；
2.新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于開業(yè)前制作《收繳（沒收）假幣專用封裝袋》、《金融機(jī)構(gòu)兌換殘缺、污損人民幣硬幣專用封裝袋》；
3.新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，使用統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》等業(yè)務(wù)憑證；

貨幣金銀科

楊萌
0996-2626523

從事人民幣或外幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行類金融機(jī)構(gòu)

存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》

1.開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請書；
2.人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開戶申請書回執(zhí)原件及復(fù)印件；
3.現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
4.開辦行從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的高管人員、部門負(fù)責(zé)人、專業(yè)人員，接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施，現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件，現(xiàn)金清分場地、設(shè)備等的基本情況；
5.人民銀行分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他資料。

貨幣金銀科

楊萌
0996-2626523

適用所有在人民銀行開戶并在人民銀行發(fā)行庫直接提交款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

5

反洗錢

反洗錢組織機(jī)構(gòu)與內(nèi)控制度

《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》

1.關(guān)于反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況的說明，包括但不限于反洗錢管理架構(gòu)及職責(zé)分工、設(shè)立的反洗錢專門部門或指定負(fù)責(zé)反洗錢的內(nèi)設(shè)部門、反洗錢人員配置情況以及聯(lián)系方式等內(nèi)容；
2.關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況的說明以及相應(yīng)制度文件，情況說明的內(nèi)容包括但不限于洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理政策、客戶身份識別、大額交易報告和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存、反洗錢內(nèi)部審計與檢查、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢保密措施、反洗錢宣傳培訓(xùn)等制度建設(shè)情況。

反洗錢科

董軍
0996-2626589

全部

大額交易和可疑交易報告的報送主體資格

《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

關(guān)于報送主體資格的說明，內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)性質(zhì)（中資法人銀行、中資非法人銀行、外資法人銀行、外資非法人銀行等）、是否為主報告機(jī)構(gòu)（機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告的機(jī)構(gòu)）。

反洗錢科

董軍
0996-2626589

法人金融機(jī)構(gòu)總行（含外國銀行境內(nèi)一級分行）

二、其他服務(wù)項目

6

綜合管理

電子公文交換系統(tǒng)

《新疆金融電子政務(wù)平臺管理辦法》

（一）申請材料

金融機(jī)構(gòu)首次批量申請接入電子政務(wù)平臺，由該金融機(jī)構(gòu)省級主管單位向人民銀行新疆分行提出接入申請，并提供以下材料：
1.《新疆金融電子政務(wù)平臺使用責(zé)任書》；
2.《新疆金融電子政務(wù)平臺批量接入申請表》；
3.各申請加入金融機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（加蓋公章）；
4.《新疆金融電子政務(wù)平臺數(shù)字證書申請表》。
（二）申請結(jié)果

材料審核通過后，金融機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)手續(xù)，領(lǐng)取數(shù)字證書及相關(guān)資料。審核不通過，金融機(jī)構(gòu)材料準(zhǔn)備齊全后重新申請。

辦公室
科技科

鄧玉
0996-2626311

銀行類金融機(jī)構(gòu)必須接入，其他金融機(jī)構(gòu)可申請接入

7

貨幣信貸

利率監(jiān)測與備案

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計結(jié)息問題的通知》

1.新設(shè)機(jī)構(gòu)必須制定計、結(jié)息規(guī)則和存貸款業(yè)務(wù)的計息方法，于實施前2周向人民銀行備案；
2.新設(shè)機(jī)構(gòu)必須明確利率管理部門，建立存貸款定價模型及管理辦法，于開業(yè)前向人民銀行備案；
3.為確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全，新設(shè)機(jī)構(gòu)必須提供加入新一代利率報備監(jiān)測分析系統(tǒng)的申請書、《營業(yè)執(zhí)照》（三證合一）、《金融許可證》復(fù)印件（均需加蓋公章）。

貨幣信貸政策管理科

高黎紅
0996-2626574

中外資法人銀行總行、一級分行，中外資銀行在疆分支機(jī)構(gòu)，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司，消費金融公司，以及其他金融機(jī)構(gòu)等

結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具管理

《中華人民共和國中國人民銀行法》

1.新設(shè)機(jī)構(gòu)必須明確結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具管理部門，建立內(nèi)部管理辦法，于開業(yè)前向人民銀行備案；
2.結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具管理人員應(yīng)具備與其從事的會計、資產(chǎn)負(fù)債管理工作相適應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，并經(jīng)過上崗培訓(xùn)。設(shè)有AB角。

貨幣信貸政策管理科

高黎紅
0996-2626574

中外資法人銀行總行、一級分行，中外資銀行在疆分支機(jī)構(gòu)，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司，以及其他金融機(jī)構(gòu)

8

金融穩(wěn)定

存款保險投保

《存款保險條例》
《中國人民銀行關(guān)于存款保險制度實施有關(guān)事項的通知》

1.《投保機(jī)構(gòu)基本信息表》；
2.《營業(yè)執(zhí)照》（三證合一）（副本復(fù)印件）；
3.《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
4.公司章程；
5.主要股東及其關(guān)聯(lián)方基本情況；
6.法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及高級管理人員基本情況，任職資格文件復(fù)印件；
7.法人機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖及各部門職責(zé)分工基本情況；
8.主要的風(fēng)險管理制度及風(fēng)險防控措施；
9.會計科目表及科目使用說明；
10.存款保險聯(lián)系人信息表，含金融機(jī)構(gòu)名稱，存款保險主管行領(lǐng)導(dǎo)姓名、辦公電話、手機(jī)，主管部門負(fù)責(zé)人姓名、辦公電話、手機(jī)，日常聯(lián)系人姓名、辦公電話、手機(jī)。

金融穩(wěn)定科

鄭唯

0996-2626337

中外資法人銀行

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項報告

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項報告工作的通知》

結(jié)合本單位實際，建立完善重大事項及重要信息報告制度，明確報告的責(zé)任部門、流程及內(nèi)容，提出具體貫徹意見。

金融穩(wěn)定科

趙藝夢
0996-2626335

中外資法人銀行，中外資銀行一級分行、二級分行，金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國家金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)

9

會計

備案會計資料

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送會計財務(wù)資料有關(guān)事宜的通知》

應(yīng)于開業(yè)前至少一個月提供會計基本制度、會計全科目表及其使用說明。（以上資料均報送至新設(shè)機(jī)構(gòu)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)）

會計財務(wù)科

何燕
0996-2626361

中外資法人銀行總行、一級分行，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司；中外資銀行一級分行、二級分行

核定財政存款和一般存款準(zhǔn)備金交存范圍

《中華人民共和國中國人民銀行法》
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
《中華人民共和國外資銀行管理條例》
《中國人民銀行辦公廳關(guān)于授權(quán)核定外資銀行存款準(zhǔn)備金交存范圍的通知》
《中國人民銀行關(guān)于授權(quán)核定地方性法人金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和財政存款交存范圍的通知》
《新疆銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)一般存款準(zhǔn)備金和財政存款交存范圍核定工作指引》

應(yīng)于開業(yè)前至少1個月報送：申請核定交存范圍文件（行發(fā)文或公司發(fā)文形式），需在正文內(nèi)簡介科目發(fā)布或調(diào)整情況、聯(lián)系人與聯(lián)系方式，并附上金融許可證（正副本復(fù)印件皆可）、營業(yè)執(zhí)照（正副本復(fù)印件皆可）、開業(yè)批復(fù)、會計科目表及其使用說明、法人所在地以外分支機(jī)構(gòu)名錄。（以上資料均報送至法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)）

中外資法人銀行總行，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司

三、外匯管理類項目

10

外匯管理

——市場準(zhǔn)入

銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

《中華人民共和國外匯管理條例》
《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》
《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則》

（一）政策性銀行、全國性商業(yè)銀行以外其他銀行總行（含外國銀行分行）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批
1.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告1份；
2.《金融許可證》復(fù)印件1份（需加蓋申請人公章）；
3.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度1份（至少包括結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度）；
4.具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料1份；
5.擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料1份；
6.需要經(jīng)金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件1份（需加蓋申請人公章）。
（二）銀行總行合作辦理遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批
1.申請報告1份（簡要說明滿足各項申請條件情況，并包括企業(yè)客戶培育情況、業(yè)務(wù)計劃等）。
2.合作辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度1份（包括：業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險管理制度、統(tǒng)計報告制度、會計核算制度等）。
3.與具備資格銀行簽訂的合作協(xié)議書范本1份（范本中應(yīng)明確雙方權(quán)利和義務(wù)）。
4.上年度4個季度的外匯資產(chǎn)負(fù)債表1份。
（三）銀行總行合作辦理掉期業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批
1.申請報告1份（簡要說明滿足各項申請條件情況，并包括企業(yè)客戶培育情況、業(yè)務(wù)計劃等）；
2.合作辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度1份（包括：業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險管理制度、統(tǒng)計報告制度、會計核算制度等）；
3.與具備資格銀行簽訂的合作協(xié)議書范本1份（范本中應(yīng)明確雙方權(quán)利和義務(wù)）。
（四）政策性銀行、全國性商業(yè)銀行以外其他銀行總行（含外國銀行分行）人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批
1.申請報告、可行性報告及業(yè)務(wù)計劃書1份；
2.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度1份（應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)；②產(chǎn)品定價模型，包括定價方法和各項參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來源；③風(fēng)險管理制度，包括風(fēng)險管理架構(gòu)、風(fēng)險模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制；④會計核算制度，包括科目設(shè)置和會計核算方法；⑤統(tǒng)計報告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬開辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的實際特征，提交具有針對性與適用性的文件和資料）；
3.主管人員和主要交易人員名單、履歷1份；
4.符合金融監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件的復(fù)印件1份（加蓋銀行公章）。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

法人銀行總行

銀行分行（含農(nóng)村信用社）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批：
1.《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》2份；
2.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告1份；
3.《金融許可證》復(fù)印件（加蓋申請人公章）1份；
4.具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料1份；
5.擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料1份。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

中外資銀行分行

外幣代兌業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

《外幣代兌機(jī)構(gòu)和自助兌換機(jī)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》

1.銀行可授權(quán)具備條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)成為外幣代兌機(jī)構(gòu)；
2.銀行授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)在授權(quán)協(xié)議簽署后20個工作日，將授權(quán)協(xié)議、外幣代兌機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照等基本信息向所在地外匯局報告；
3.銀行可根據(jù)經(jīng)營需要自行決定設(shè)立自助兌換機(jī)；
4.銀行新設(shè)立自助兌換機(jī)的，應(yīng)在每年7月底和次年1月底前，將前半年度和后半年度設(shè)立的數(shù)量、具體位置等信息向外匯局報告；
5.銀行或個人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對外幣代兌機(jī)構(gòu)和自助兌換機(jī)業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析與日常管理，履行統(tǒng)計申報義務(wù)。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

具有對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行（含農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)）及其分支行

11

外匯管理
——業(yè)務(wù)系統(tǒng)

金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識碼的申領(lǐng)及變更

《國家外匯管理局信息系統(tǒng)代碼標(biāo)準(zhǔn)管理規(guī)定》

1.金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)材料（境內(nèi)銀行總行、非銀行金融機(jī)構(gòu)總公司及境外金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立的第一家分支機(jī)構(gòu)適用，其它分支機(jī)構(gòu)無須申請）：《金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)/維護(hù)表》，以及《營業(yè)執(zhí)照》正本或副本、有關(guān)行業(yè)主管部門頒發(fā)的證書或批準(zhǔn)其成立的批復(fù)文件等材料復(fù)印件，證書類型包括但不限于《金融許可證》《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》等。
2.金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼申領(lǐng)材料：《金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼申領(lǐng)/維護(hù)表》，以及《營業(yè)執(zhí)照》正本或副本、有關(guān)行業(yè)主管部門頒發(fā)的證書或批準(zhǔn)其成立的批復(fù)文件等材料的復(fù)印件，證書類型包括但不限于《金融許可證》《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》等。
3.金融機(jī)構(gòu)代碼/金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼信息要素發(fā)生變更的，在變更之日起30個工作日內(nèi)參照申領(lǐng)流程辦理信息要素變更手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)依法終止、注銷或主動申請停用金融機(jī)構(gòu)代碼/金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼的，原則上應(yīng)在行業(yè)主管部門批復(fù)文件下發(fā)、機(jī)構(gòu)停業(yè)備案文件報行業(yè)主管部門或上級機(jī)構(gòu)批復(fù)文件下發(fā)之日起60個工作日內(nèi)辦理停用手續(xù)。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

外匯賬戶管理信息系統(tǒng)

《金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集操作規(guī)程》

向分局提交權(quán)限開通申請。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

國際收支統(tǒng)計申報系統(tǒng)

《國際收支統(tǒng)計申報辦法》《通過銀行進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)實施細(xì)則》
《對外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易統(tǒng)計制度》

（一）國際收支間接申報
1.根據(jù)《通過銀行進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)實施細(xì)則》和《金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范》要求，銀行做好接口報送準(zhǔn)備；按時上報涉外收付款申報數(shù)據(jù)，及時查詢修改系統(tǒng)核查結(jié)果。
（二）國際收支直接申報
1.按照《對外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易統(tǒng)計制度>和《金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范》要求，銀行做好接口或界面報送相關(guān)準(zhǔn)備；
2.按時上報對外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易統(tǒng)計系統(tǒng)，及時查詢修改系統(tǒng)核查結(jié)果。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

間接申報：外匯指定銀行；

直接申報：中外資法人銀行總行、外資主報告行等

銀行結(jié)售匯統(tǒng)計系統(tǒng)和銀行結(jié)售匯綜合頭寸系統(tǒng)

《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計制度》

銀行取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格后，外匯局在銀行結(jié)售匯統(tǒng)計系統(tǒng)中添加銀行信息即可。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

外匯指定銀行

貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)

《國家外匯管理局關(guān)于做好貨物貿(mào)易外匯管理制度改革推廣工作有關(guān)問題的通知》
《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）>的通知》

向分局申請開通“貨物貿(mào)易外匯網(wǎng)上業(yè)務(wù)”，可憑申請書等資料向所在地外匯局申請開通。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

外匯指定銀行

資本項目
信息系統(tǒng)

《國家外匯管理局關(guān)于推廣資本項目信息系統(tǒng)的通知》

申請開通資本項目權(quán)限的銀行分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點），由其分行按規(guī)定提交申請、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼申領(lǐng)結(jié)果通知、銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表、分行對某銀行分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的批復(fù)，分行首次申請需同時提供相關(guān)內(nèi)控制度，分局在系統(tǒng)中為其開通資本項目業(yè)務(wù)權(quán)限。

外匯管理科

矯強(qiáng)力
0996-2626577

外匯指定銀行